Первые ласточки больших проблем

Россиянам становится всё сложнее владеть иностранными счетами. Причина в недоверии со стороны многих банков после громких скандалов с отмыванием, а также в противостоянии США и России.

О том, что Кипр не слишком рад в последнее время российским деньгам, стало ясно пару месяцев назад, когда случились проблемы в латвийском ABLV. После заморозки счетов и начала процесса самоликвидации, владельцы активов, которые вернули деньги через программу гарантированных вкладов, столкнулись с проблемой: европейские банки, в том числе в самой Латвии, отказались принимать деньги из ABLV.

Дальше стало хуже – некоторые банки отказались принимать средства из Латвии в целом. Среди таких оказались и некоторые кипрские банки. Единственным послаблением было то, что при наличии счета в кипрском банке, клиенту могли позволить перевести деньги. Новым же клиентам, которые спасали средства, отказывали.

Однако ситуация явно ухудшается.

OFAC призывает кипрские банки отказаться от российских клиентов

В начале мая 2018 года Кипр посетили представители OFAC — Office of Foreign Assets Control или Управление по контролю над иностранными активами, подразделение Минфина США. По сообщениям телеграм-канала Fun&Profit, на встрече представители Минфина пригрозили банкам устроить то же, что и в Латвии, если они не прислушаются к рекомендации.

Видимо банкиры чётко представили себе уничтожение банков и скукоживание банковской отрасли, которая только-только начала оживать после кризиса 2013 года, и резво принялись за исполнение предписаний.

Требования к россиянам выросли. Банки требуют длинный перечень документов, в том числе подтверждение источника доходов, выписку с существующего банковского счета, документы подтверждающие оплату налогов и право собственности на бизнес. Ранее хватало паспорта и доказательства адреса проживания.

Теперь банки, как минимум Bank of Cyprus, предлагают клиентам из России перевести счета в RCB, который связан с ВТБ (46% принадлежит российскому банку, который находится под санкциями). В случае отказа обещают закрывать счета принудительно.

По факту, киприоты намекают, что российским деньгам лучше покинуть юрисдикцию. Да, RCB продолжает работу и юридически вписывается в рамки американских санкций, но существуют опасения, что против него введут ограничения. На Кипр давят и банки принимают решения для защиты собственных интересов.

Эксперты отмечают, что таким образом США добиваются выполнения санкций и усиливают давление на Россию. Плюс берут под контроль потоки серых и чёрных денег. Пример Латвии показателен: разрушить идиллию маленького государства достаточно просто в современном мире информации. Не всегда нужно даже вводить реальные санкции, хватает намекнуть на них и показать, как это бывает у других.